International Card Services (ICS) gaat in de komende tijd drie miljoen creditcardhouders opnieuw identificeren. Dit blijkt uit berichtgeving van de Volkskrant. Waarom dit gebeurt wordt door ICS niet toegelicht, maar de stap past wel in een breder pakket van maatregelen die de laatste tijd in de financiële wereld genomen zijn om witwassen en financiering van terrorisme te voorkomen.
Hoe werkt het?
ICS heeft zelf geen kantoren in het land. Je kunt als klant dus niet bij een kantoor van ICS naar binnen stappen om jezelf opnieuw te identificeren. Los van het feit of je dat zou willen: het is best een boel gedoe. En gedoe voor de klant probeert ICS zo veel mogelijk te vermijden. Daarom is het bedrijf bezig om een online identificatieprocedure op te zetten. Het duurt echter nog wel een paar maanden voordat die procedure er is en in de tussentijd stuurt ICS een gespecialiseerde dienst bij de klanten langs om de hernieuwde identificatie te verzorgen.
Ben je klant bij ICS en heb je nog niets gehoord, dan hoeft je voorlopig zelf niets te doen: ICS benadert zijn klanten groepsgewijs per brief en mail.
Onderzoeken naar poortwachtersrol banken
Alhoewel de schaal van het project erg groot is, komt de stap van ICS komt niet zo maar uit de lucht vallen. Banken worden de laatste tijd steeds vaker aangesproken op hun rol als poortwachters van het financiële stelsel. Banken moeten weten wie ze als klant in de boeken hebben en moeten goed in de gaten houden of klanten er geen ongewenste activiteiten op nahouden. Denk hierbij aan witwassen en terrorismefinanciering.
Dat dit niet altijd goed gaat, bleek vorig jaar. Toen kreeg de ING een boete van liefst 775 miljoen omdat de toezichthouder van mening was dat ING ernstig tekort schoot bij het controleren van criminele geldstromen. Ook bij de ABN AMRO - het moederbedrijf van ICS - loopt nu een onderzoek. ABN AMRO is op verzoek van De Nederlandsche Bank (DNB) enige tijd geleden zelf ook begonnen aan een vergelijkbaar project.